Trong văn phòng giám sát hậu trường của Ngân hàng tổng bộ.

Một vệt hồng quang lóe lên.

Đây chính là đèn cảnh báo bất thường về dòng tiền giao dịch lớn!

Khi có bất kỳ biến động bất thường nào, đèn sẽ không ngừng nhấp nháy, báo hiệu tài khoản của một cá nhân nào đó đang có lượng tiền giao dịch bất thường.

Thông thường, với các khoản giao dịch không quá lớn, việc giám sát và xử lý sẽ do các chi nhánh ngân hàng khu vực đảm nhiệm.

Rất hiếm khi có tài khoản nào khiến nơi đây phải báo động, trực tiếp gửi tín hiệu về tổng bộ.

Đèn này nhấp nháy, cũng có nghĩa là...

Dòng tiền trong tài khoản của cá nhân này đã đạt đến mức độ đáng kinh ngạc!

Ngay lập tức, nhân viên giám sát điều tra dữ liệu.

Vừa lướt qua, anh ta phát hiện một tài khoản mà trước đây chỉ giao dịch vài trăm triệu, vậy mà vừa mới có khoản tiền 200 tỷ đồng được nạp vào!

Khoản tiền khổng lồ này, được chuyển vào trong một thời gian ngắn, chính là nguyên nhân kích hoạt đèn cảnh báo bất thường của ngân hàng.

Anh ta sửng sốt một lát, sau đó lộ rõ vẻ kinh hoảng.

"Trưởng phòng, mau đến đây!"

"Xảy ra chuyện gì?"

Một người đàn ông trung niên tiến lại gần. Ông là trưởng phòng giám sát, có quyền hạn để đưa ra chỉ thị xử lý các tài khoản bất thường này.

"Trước đây, tài khoản này có dòng tiền khá ổn định, từ vài triệu đến vài chục triệu, thỉnh thoảng vượt mức trăm triệu..."

"Ngay cả khi mấy ngày trước đạt 360 triệu, cũng không được coi là bất thường."

Nói đến đây, nhân viên điều hành dừng lại, đưa tay chỉ vào một dãy số liệu hiển thị trên máy tính: "Nhưng ngay hôm nay, tài khoản này đã nhận được 200 tỷ 368.8 triệu đồng!"

"Số tiền này gần gấp trăm lần so với dòng tiền trước đây của anh ta... Liệu có phải là?"

Dù câu nói chưa hoàn chỉnh, nhưng ẩn ý bên trong, dù không cần nói ra, vị trưởng phòng kia cũng hiểu rõ.

Rửa tiền, lừa đảo tài chính, đều có thể xảy ra!

Bởi vì thông thường, một tài khoản, dù thỉnh thoảng có nhận một vài khoản tiền lớn, cũng sẽ duy trì trong một khoảng cố định.

Ví dụ như một gia đình bình thường, tiền gửi và chi tiêu hàng ngày chỉ vài triệu đến vài chục triệu đồng.

Thỉnh thoảng có một khoản mười mấy triệu, thậm chí vài trăm triệu cũng không kích hoạt cảnh báo bất thường.

Nhưng nếu đột nhiên xuất hiện những khoản thu chi cấp độ vài trăm triệu, ngân hàng sẽ tiến hành điều tra xem liệu có liên quan đến tài sản bất minh, rửa tiền, lừa đảo tài chính hay không.

Và tài khoản của Lâm Phàm cũng tương tự.

Trước đây, anh ta sống khá thoải mái, tiền bạc không thiếu thốn, việc có vài chục triệu trong tài khoản là điều bình thường.

Mãi đến mấy ngày trước, Lâm Phàm bán tài sản để lấy cổ quyền, số tiền trong tài khoản mới tăng lên đến 360 triệu đồng.

Dù con số này khá lớn, nhưng phía ngân hàng chỉ cần kiểm tra lịch sử giao dịch, nắm được giá trị thực của tài khoản thì cũng có thể hiểu rõ. Mức này tuy vượt quá ngưỡng thông thường, nhưng vẫn nằm trong phạm vi chấp nhận được.

Còn bây giờ thì sao?

Cả một khoản 200 tỷ mấy trăm triệu!

Vượt xa tiêu chuẩn bình thường đến hai trăm lần!

Lúc này mới bị hệ thống giám sát phát hiện.

"Kiểm tra nguồn gốc của 20 tỷ đồng này."

Trưởng phòng trầm ngâm một lát rồi chỉ thị cho nhân viên điều hành.

Thông tin tài khoản, ngay cả trong ngân hàng, cũng là tuyệt mật; nhân viên bình thường không có quyền hạn truy cập.

Trừ các nhân viên giám sát như họ.

Họ có quyền hạn xem xét mọi chi tiết về nguồn gốc tài chính, theo dõi dòng tiền, truy tìm tận cùng nguồn cội.

Đối với họ, bất kỳ tài khoản nào cũng không có gì gọi là bí mật.

Không lâu sau, nhân viên điều hành truy xuất thông tin giao dịch.

"Nhìn nguồn gốc này... là khoản tiền chuyển từ sàn giao dịch chứng khoán sang."

Giọng nói của nhân viên điều hành hơi run rẩy, cả người anh ta có vẻ ngơ ngác.

Nguồn gốc này không phải là bất thường, mà ngược lại, rất đỗi bình thường.

Sàn giao dịch chứng khoán liên quan, là một trong những sàn lớn và uy tín nhất trong nước, nên không có vấn đề gì đáng ngại.

Nhưng chính vì nguồn gốc quá đỗi bình thường, nó lại càng trở nên kỳ lạ.

Đây không phải là khoản tiền đầu tư vài chục triệu của nhà đầu tư nhỏ lẻ, cũng không phải vài trăm triệu hay vài tỷ của những nhà đầu tư cá nhân "đại gia".

Mà là tròn 20 tỷ đồng!

xuất hiện trong một tài khoản cá nhân bé nhỏ.

Phải biết, ngay cả những quỹ đầu tư lớn, quỹ tư nhân nổi tiếng trong nước, tổng quy mô cũng chỉ khoảng vài trăm tỷ đồng.

Khi các quỹ này muốn rút tiền từ tài khoản, họ cũng chỉ có thể chuyển vào các tài khoản công cộng, tài khoản công ty.

Tuyệt đối không thể nào như thế này, trực tiếp chuyển vào một tài khoản cá nhân.

Trừ phi...

20 tỷ đồng này, chính là khoản đầu tư của tài khoản cá nhân này!

Hơn nữa, không chỉ có vậy.

Tay của nhân viên điều hành khẽ run, anh ta tra được một giao dịch khác từ nửa tháng trước.

"Tôi còn tra được... có 200 triệu đồng đã được chuyển vào sàn chứng khoán này."

"Có ý gì?"

Trưởng phòng nhướng mày, mơ hồ cảm thấy có gì đó không ổn.

Nhân viên điều hành khẽ cười, một ý nghĩ vô cùng điên rồ và táo bạo dâng lên trong lòng anh ta: "Liệu có khi nào... 20 tỷ này là lợi nhuận mà anh ta kiếm được từ đầu tư trong khoảng thời gian này không...?"

Nói xong, vị trưởng phòng chỉ sững sờ trong chốc lát, sau đó cố nén cơn giận, đưa tay gõ nhẹ vào gáy nhân viên điều hành.

Lạch cạch ——

"Cậu nhóc này, ngày nào cũng nghĩ cái gì thế? Hai khoản tiền này cách nhau chỉ có mười ngày thôi mà... Mười ngày dùng 200 triệu, kiếm được 200 tỷ lợi nhuận ư?"

"Mười ngày kiếm lời gấp trăm lần? Cậu nghĩ anh ta là ai? Là Buffett phiên bản Việt Nam à? Ngay cả Buffett cũng đ*o mạnh đến thế!"

Trưởng phòng liếc mắt một cái, giận đến nhíu cả mày.

Đầu tư thôi mà, ai mà chẳng làm được, mười ng��y có thể lãi gấp đôi đã đủ để khoe khoang trong giới đầu tư rồi.

Muốn nói ai đó mười ngày kiếm được 10 tỷ lợi nhuận thì thần chứng khoán cũng phải nhường chỗ cho người đó ngồi!

Phải mất trí đến mức nào mới có thể có ý nghĩ điên rồ như vậy!

"Tôi cũng chỉ là đoán thôi mà."

Nhân viên điều hành nhún vai, rụt cổ lại, giọng nói cũng trở nên yếu ớt.

Cũng đúng...

Biết đâu sàn chứng khoán bên kia, đã dùng thủ đoạn nào đó để tập hợp tài chính rồi sao.

Còn nếu nói thông qua đầu tư, chỉ trong mười ngày dùng hai trăm triệu kiếm được hai mươi tỷ.

Lời này mà truyền ra, e rằng còn kinh khủng hơn, nghe như một câu chuyện thần thoại cũng thấy quá đáng.

"Gửi công văn yêu cầu sàn chứng khoán bên kia cung cấp thông tin chi tiết về tình hình giao dịch của tài khoản này."

Trưởng phòng suy nghĩ, nếu không làm rõ chuyện gì đã xảy ra ở sàn chứng khoán bên kia thì chỉ suy đoán suông cũng chẳng ích gì.

Thế là, ông giục một câu.

Văn phòng giám sát này, vốn dĩ là một cơ quan thuộc nhà nước.

Bất cứ nơi nào liên quan đến tài chính, chỉ cần họ muốn, đều có thể tra cứu được.

"Vâng."

Nhân viên điều hành lập tức thực hiện, và ngay lập tức gửi công văn yêu cầu phía bên kia phối hợp điều tra.

Qua nhiều năm, họ đã điều tra không ít tài khoản có tài chính bất thường.

Do đó, sàn chứng khoán nhận được công văn này cũng chẳng còn xa lạ gì.

Hơn mười phút sau, vài tập tài liệu có đóng dấu của sàn chứng khoán lại được gửi đến.

Có con dấu, tức là sàn chứng khoán chịu trách nhiệm về tính xác thực, mọi vấn đề đều được họ ghi nhận, do đó tài liệu có thể tin cậy.

Nhân viên điều hành mở tài liệu, trưởng phòng cũng đúng lúc tiến lên, cả hai trừng mắt đọc từng chi tiết.

"Thời gian mở tài khoản cũng là mười ngày trước..."

"Nói cách khác, vừa mở tài khoản đã nạp vào 200 triệu đồng. Thật là một tay chơi liều lĩnh."

Cả văn phòng, ban đầu hai người còn cười nói, bàn tán với nhau.

Nhưng chỉ vỏn vẹn vài phút sau.

Cả hai im bặt.

Thêm hai phút nữa trôi qua, họ thậm chí còn nín thở.

Hai mắt trừng lớn như muốn rớt ra ngoài, họ chăm chú nhìn vào hồ sơ giao dịch đầu tư, trong mắt tràn ngập kinh ngạc và hoảng sợ, không khác gì cảnh đất nứt núi lở ngay bên cạnh.

Họ đã nhìn thấy gì?

Nạp vào 200 triệu đồng thì thôi đi, nhưng còn hai lần thao tác, cả hai lần đều dùng đòn bẩy cực kỳ khủng khiếp lên đến năm mươi lần.

Lại lựa chọn đi ngược xu thế, đặt lệnh bán khống tiền tệ!

Chỉ qua mười ngày với hai đợt giao dịch.

200 triệu đồng đã biến thành 200 tỷ đồng!

Tốc độ này, đừng nói là vượt xa việc cướp ngân hàng... mà còn nhanh hơn cả việc in tiền giả!

Hơn nữa, có những hồ sơ giao dịch đầu tư này làm bằng chứng, từng giao dịch một đều có thể kiểm tra được, nguồn gốc tài chính rõ ràng, tài khoản này hiển nhiên đã vượt qua vòng thẩm định.

"Cái này, cái này, cái này..."

Nhân viên điều hành suýt sặc, "Cái này quả thật đ*o phải là tiền kiếm được từ đầu tư sao!"

"Tôi đã sai rồi."

Ngay cả vị trưởng phòng vốn có hàm dưỡng cực cao, cũng vỗ miệng mình một cái, ngạc nhiên đến mức bật ra hai câu chửi thề: "Cái này đúng là mẹ kiếp thần đầu tư bản địa rồi!"

Cả hai người liên tục kinh hô, la hét ầm ĩ.

Bản quyền tài liệu này thuộc về truyen.free, nghiêm cấm sao chép dưới mọi hình thức.